Month: November 2019

EBA呼籲歐盟委員會對逐漸增長的跨境活動威脅採取行動

Share on facebook Share on linkedin Share on google Share on twitter 稍早我在另一篇blog文章中提到關於北歐5家銀行倡議組成北歐認識客戶組織(Nordic KYC Utility)的新聞,似乎就嗅到了一些在AML/CFT領域的跨境緊密合作的味道。 北歐認識客戶組織 而在一年多後,歐盟也已經開始討論成立歐盟全境的金融規範整合的可能性了。我相信這會是一個不可抵擋的趨勢,但可以想像困難重重。畢竟跨境的法律可能不同,針對犯罪的想法當然不同,以歐洲整合度較高都很有挑戰了,更遑論亞洲?光光最近陳同佳案,香港採普通法、台灣採大陸法,到底能不能互通就已經從法律問題衍生成政治問題,光語言相通就已經窒礙難行,若真要亞洲整合,想想日本與中東穆斯林國家的差異程度,可見這類的整合還是漫漫長路一條。 以下節錄並翻譯關於這次EBA的報告與呼籲內容: EBA呼籲歐盟委員會(EC)針對逐漸增長的跨境活動威脅採取行動 在10/29發布的關於金融創新的報告中,歐洲銀行業管理局(EBA)提到關於跨境監管的可能性,目的在呼應近年來日漸成長的跨境金融活動規模。這份報告提請歐盟委員會注意跨境金融的評估,並特別要求消費者權益保護、反洗錢/反資恐要求等領域。 數位科技實質上是讓大眾能有更多選擇去進行跨境金融活動,然而由於歐盟各會員國對於該些數位化金融活動的法規監管差異,造成這些數位金融的應用並未達到最佳應用的程度。因此,歐盟應該在法規的整合面向上著力,以求能降低這些數位金融的入門門檻,且進一步改善歐盟單一市場。 *中略* 另一個挑戰根源在於未整合的歐盟法律,很多關於授權、消費者保護、商業行為監管、反洗錢、反資恐等等的法規並不是在每個會員國都一致或完整。 這種環境面的挑戰會造成金融創新公司在業務拓展上卻步,所以EBA提請歐盟委員會採取行動來規劃機制,以求在消費者保護、商業行為監管、反洗錢/反資恐等面向能有效整合。 The EBA calls on the European Commission to take action to facilitate the scaling up of cross-border activity