《洗錢防制法：銀行業實務挑戰》本書深入淺出介紹銀行業洗錢防制的各個層面！

什麼是洗錢？洗錢的方法是什麼？三個常見的階段各是什麼？這些問題在過往並不受人重視，然而在兆豐洗錢案後，台灣關於洗錢防制的制度、由來、手法的討論漸漸熱烈。近期在新洗錢防制法適用後，銀行將會開始建構風險管理與法遵制度，以及建立名單掃描、交易監控、客戶盡職調查的制度。然而實務作業往往東看一個法規，西看一個規範，很難結構性建立完善的制度。

有鑑於此，本書深入淺出從實務操作面出發，以及作者多年於外商銀行和系統商的洗錢系統導入與制度架構的經驗，說明在新洗錢防制法下，最適當的作業模式，以及銀行的實務作業挑戰為何！

本書盡量避免的事：

• 不從生硬的法律規章出發，不只作法規解讀。
• 不將洗錢防制作業視為零碎的規定拼湊，不只從法律、法遵部門出發論述。
• 不會窮舉理論，而是讓銀行決策者知道「夠好」（Good Enough）的程度，並有依循的大方向而不是窮忙於看似永無止境的規定。

本書想達成的目標：

• 從風險管理出發，手把手教讀者洗錢防制的策略架構。
• 讓讀者從總體經濟、國際政治情勢判斷台灣洗錢防制作業利弊。
• 提供國際趨勢下，對台灣政策的批判觀點以及展望未來的進步方向。
• 實務導向說明在風險基礎法（Risk Based Approach）下，甚麼事可以不做，甚麼事一定要做。