洗錢防制法:銀行業實務挑戰》本書深入淺出介紹銀行業洗錢防制的各個層面!

什麼是洗錢洗錢的方法是什麼?三個常見的階段各是什麼?這些問題在過往並不受人重視,然而在兆豐洗錢案後,台灣關於洗錢防制的制度、由來、手法的討論漸漸熱烈。近期在新洗錢防制法適用後,銀行將會開始建構風險管理與法遵制度,以及建立名單掃描交易監控客戶盡職調查的制度。然而實務作業往往東看一個法規,西看一個規範,很難結構性建立完善的制度。

有鑑於此,本書深入淺出從實務操作面出發,以及作者多年於外商銀行和系統商的洗錢系統導入與制度架構的經驗,說明在新洗錢防制法下,最適當的作業模式,以及銀行的實務作業挑戰為何!

本書盡量避免的事:

  • 不從生硬的法律規章出發,不只作法規解讀。
  • 不將洗錢防制作業視為零碎的規定拼湊,不只從法律、法遵部門出發論述。
  • 不會窮舉理論,而是讓銀行決策者知道「夠好」(Good Enough)的程度,並有依循的大方向而不是窮忙於看似永無止境的規定。

本書想達成的目標:

  • 從風險管理出發,手把手教讀者洗錢防制的策略架構。
  • 讓讀者從總體經濟、國際政治情勢判斷台灣洗錢防制作業利弊。
  • 提供國際趨勢下,對台灣政策的批判觀點以及展望未來的進步方向。
  • 實務導向說明在風險基礎法(Risk Based Approach)下,甚麼事可以不做,甚麼事一定要做。
什麼是洗錢?洗錢的方法是什麼?三個常見的階段各是什麼?這些問題在過往並不受人重視,然而在兆豐洗錢案後,台灣關於洗錢防制的制度、由來、方法的討論漸漸熱烈。近期在新洗錢防制法適用後,銀行將會開始建構風險管理與法遵制度,以及建立名單掃描、交易監控、客戶盡職調查的制度。然而實務作業往往東看一個法規,西看一個規範,很難結構性建立完善的制度。 有鑑於此,本書深入淺出從實務操作面出發,以及作者多年於外商銀行和系統商的洗錢系統導入與制度架構的經驗,說明在新洗錢防制法下,最適當的作業模式,以及銀行的實務作業挑戰為何!
洗錢防制法:銀行業實務挑戰
什麼是洗錢?洗錢的方法是什麼?三個常見的階段各是什麼?這些問題在過往並不受人重視,然而在兆豐洗錢案後,台灣關於洗錢防制的制度、由來、方法的討論漸漸熱烈。近期在新洗錢防制法適用後,銀行將會開始建構風險管理與法遵制度,以及建立名單掃描、交易監控、客戶盡職調查的制度。然而實務作業往往東看一個法規,西看一個規範,很難結構性建立完善的制度。 有鑑於此,本書深入淺出從實務操作面出發,以及作者多年於外商銀行和系統商的洗錢系統導入與制度架構的經驗,說明在新洗錢防制法下,最適當的作業模式,以及銀行的實務作業挑戰為何!

作者:王任翔

現為台灣賽仕(SAS Institute)公司顧問,專職風險管理領域。過去曾任台灣滙豐銀行(HSBC)客戶盡職調查經理,帶領團隊建立CDD流程,並曾於香港執行亞太區共同申報標準(CRS)專案管理。曾任台灣花旗銀行(Citibank)洗錢防制分析師,專責交易監控分析。 作者為台灣大學畢業、英國曼徹斯特大學碩士。

這本書從淺至深,不只從系統出發,其他深入如法規的討論、案例的說明、實務經驗的解析等等,都是從經驗及學理上供有志在洗錢防制或風險管理領域盡一份心力的先進的最佳參考書

台灣SAS總經理 陳愷新

這本書更大的價值應該是要幫助金融從業人員形塑遵循的文化,並且進一步拋磚引玉,讓法令遵循及洗錢防制領域的交流與討論更加活絡、進而促進合作使各自服務的金融業更有發展上的益處,使法令遵循及洗錢防制真正轉化為企業持續進步的堅強後盾!

前花旗銀行法遵長 黃介仕

洗錢防制法——銀行業實務挑戰

購書資訊:元照出版社
預購連結:http://www.angle.com.tw/order/bookadd.asp?keyid=9689


目錄
Chapter 1 前言 【搶鮮試讀】
Chapter 2 洗錢的定義與哲學、政治、經濟學意涵
Chapter 3 基本架構與前置作業
Chapter 4 金融犯罪風險管理:誰為周處除三害?
Chapter 5 名單掃描:玫瑰更名,芳香如舊?
Chapter 6 交易監控:誰是佛朗明哥的主角?
Chapter 7 盡職調查:因誤解而合,因了解而離
Chapter 8 持續調整作業常態
Chapter 9 洗錢防制中程發展與國際趨勢
Chapter 10 後記與鳴謝