國家風險是判定銀行內曝險的依據之一，以台灣來說去年就曾經出具第一份國家風險評估NRA，另外國際之間也經常針對不同國家的洗錢風險作評估。我在著作《洗錢防制法：銀行業實務挑戰》中的風險管理曾經略為分析幾種國家風險的來源，例如巴賽爾排名即是一例，但是最近歐盟列出了一系列高風險／制裁名單，其內容卻與國際間有很大不同，其中更尤其與美國相當有衝突。故本文針對國家風險的真義稍作分析，來協助大家評估國家風險選用的優劣。