認定實質受益人門檻降為10%, 我們是否有另一種可能?
2018-12-19
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實質受益人(實益擁有人)的認定門檻似乎在方向上要從25%持股緊縮為10%。然而若從國際規範的精神來看，UBO的重點從來不在百分比，而是在對於公司的影響力。單從這點來看，我反對將認定標準從25%降為10%，因為這對企業實質影響人的判別沒有幫助，反而還會造成銀行業作業的大幅困難。
實質受益人(實益擁有人)的認定門檻似乎在方向上要從25%持股緊縮為10%。然而若從國際規範的精神來看，UBO的重點從來不在百分比，而是在對於公司的影響力。單從這點來看，我反對將認定標準從25%降為10%，因為這對企業實質影響人的判別沒有幫助，反而還會造成銀行業作業的大幅困難。
11/24剛投完九合一大選，關於縣市長、議員、里長我都沒太大興趣，倒是一直關心的同婚公投讓我大感訝異。雖然我確實一直認為同婚公投會往反對的方向去，但投出來的票數如此懸殊，我卻從沒想過原來有進步傾向的人原來在台灣沒這麼多。
很少有人將法理學(Jurisprudence)引入反洗錢與反資恐(AML/CFT)的討論當中，但無論任何知識領域，哲學背景都一定是需要的。最近我就正在進行一個關於反洗錢的法理學研究，希望在我們執行洗錢防制時，引入更深層的一些理論基礎。其中一個最重要的概念就是自然法，而在我的著作「洗錢防制法:
最近幾個月我開始看到國內反洗錢/反資恐開始強調更細緻的DNFBP洗錢要求，這是相當的進步。原因在於我們已經逐漸架構起金融業的AML/CFT，所以開始把關注焦點放往非金融業者，甚至是非金融體系的實業絕對是好事！
餐飲業的熱潮在台灣大概是過去了，從以往的85度C及王品，目前在台灣資本市場看起來是愈來愈不性感了。王品從快速展店到漸漸失速，85度C則因為前陣子的被道歉被諷刺為「85度膝」。台灣餐飲業的規模受到傳統民以食為天的觀念，以及長期高附加價值飲食文化的最後一塊拼圖缺乏的影響，向來處在不上不下，規模不大不小的困境當中。
剛在工作上碰了些條件機率解決真實商業問題的用法，雖然條件機率在高中就上過相關課程，但這是我認為屬於「長大了」才會比較有深度體會的科學概念。前幾天在台北車站看到補習班補習班的廣告，以及在機場書店看到天下出版主推的新書，剛好都可用這個概念來驗證看看。
在國際洗錢防制的框架下，FIU是重要的最終防線，而國際FIU資訊交換由: 艾格蒙聯盟組織管理。最近國際發展趨勢中，關於疑似洗錢交易; 大額通貨交易的SAR